根据《金融时报》报导，去年加密货币和数位支付公司因客户检查和反洗钱措施不足、违反制裁规定以及其他金融犯罪问题，共支付了高达 58 亿美元的罚款，远远超过了传统金融机构在同期内支付的 8.35 亿美元罚款总额(该金额是传统金融机构过去十年中的最低水平)。
对此，华盛顿的 Better Markets 执行长 Dennis Kelleher 指出：这些数据反映的是加密货币领域普遍存在的欺诈和犯罪行为，这迫使监管机构和检察官将资源转移到这一新兴领域，而不是传统银行的改善。Kelleher 将这种情况描述为旨在「制止这些恶劣行为，并防止它们进一步恶化」的努力。此外在罚款数量上，去年也缔造了新高纪录。加密公司去年记录了 11 项罚款，相比之下过去五年平均每年不到 2 项;支付公司则遭到 27 项罚款，2018 年至 2022 年期间的年均约 5 项，且这些被罚款的支付公司几乎都不到 20 年歷史。
对此，谘询公司 Kroll 反洗钱主管 David Lewis 表示：大多数司法管辖区尚未按照全球标準对加密货币公司进行监管，因此我们预计该领域将面临进一步罚款。Pinsent Masons 律师事务所合伙人 Andrew Barber 表达类似观点：「随着政府引入新的监管制度，未来几年针对加密货币和支付公司的罚款可能会更高」。然而，加密货币专家兼 CMS 律师事务所合伙人 Charles Kerrigan 则持有不同立场。他认为，未来几年罚款可能会减少，因为加密货币已经比其婴儿期受到更严格的控制。从长远来看，加密货币还不足以助长大量金融犯罪，也不足以成为金融犯罪罚款的重要来源。 与传统金融体係数百万亿资产相比，其全球市值仅 1.8 兆美元。
