免费领取纸巾后，怎么被骗走了60多万元
也有商家通过“扫码获赠”、“加好友可获赠免费纸巾”等方式进行推广，但也有商家以免费为幌子设置陷阱，通过免费赠送礼物陷入陷阱。 家住湖北宜城的一位小朋友，为了在朋友圈免费领取纸巾的广告，被骗走了60多万元。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警尚胜： 2021年2月底，我们宜城市的方先生来到我们湖北省宜城市公安局鄄城派出所报案，称自己遇到了转账诈骗。
方先生之所以意识到自己遭遇了诈骗，是因为他最近在充值的APP内取现失败时，客服的发言引起了他的怀疑。
受害者： 2月28日是星期六。 然后，客人说最后一天是新的一月。 之前的流程记录没有了。 然后，赶紧凑齐多少钱，汇总之后就不能通过银行进行大额转账了。 不管怎么要求他们的司法金库，当时我都没钱。 然后，银行思考了为什么，为什么系统到了新的一月就没有了。
记者：那你觉得他的说法不合理吗？
受害者方先生：总之是骗人的。 我当时就觉得有点奇怪。
截至目前，方先生在该APP内的充值金额，累计已经超过60万元。 他怀疑这是方先生第一次被骗，于是向民警讲述了自己被骗的经过。 从方先生的讲述中，办案民警发现，其实骗子进行诈骗的整个过程，就是一步步诱惑方先生，使其落入预设的陷阱。 而这一切的开始，只是因为免费接收纸巾的广告。
受害人方先生：刷朋友圈的时候，看到免费收纸的广告，我加了那个微信。
添加客服微信后，方先生被拉进了20多人的群聊。
受害者方面：从一开始就发送统计资料，打算发送快递等。 然后，后来他发送了那个链接。
为了统计个人信息，为什么不谈论统计而组成小组呢？ 很明显，这是让方先生加入群的借口，对方的真正目的是让方先生看到发在群里的链接。 该链接是客服宣传的APP，客服通过该APP声称，只要在家里动动手指就能轻松赚钱。 方先生看到群里有人发了自己赚钱的截图，有点心动了。
受害者方先生：总之一开始我觉得不行，等有人试了能赚点外快之后，我想试试。
民警在群聊中判断，称自己在领导带领下赚取了佣金，并不断向群里发送收入截图的活跃用户，只有协助诈骗分子诈骗的团伙成员。 在这几十人的群聊中，不认识的人可能只有方先生一个。 他们在群聊中不断说，自己赚佣金真的是为了让别人相信自己是“生财之道”。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警王林：按照我们现在的方言，叫托的是一样的，很多他们内部的人假扮客人，在里面刷单赚钱，买彩票赚钱。 方先生本来心里就不太相信，但随着群里赚钱的人越来越多，大家的心理就产生了共鸣，认为这件事可能是真的。
相信方先生用这种方法真的能赚钱后，他会主动联系客服，客服告诉方先生，点击链接下载跳转APP，他就会指导你如何赚钱。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警尚胜：他也在打工。 他想多赚钱，在小组里增加了所谓的派遣员。 然后，派遣员向他推荐了所谓的买彩票的领导人。
为了让骗子相信方先生跟着导师真的能赚钱，骗子也有自己的一定过程。 他们不能一开始就让方先生直接和导师沟通，而是首先派遣员要美化导师。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警陈哲：他说我可以给你介绍买彩票的这份工作。 这个生意很好。 和我的导师一起做，我的导师能稳定赚钱。 结束后他慢慢上钩，才认识这位领导，是中介介绍他认识领导的。 他并不是一开始就认识这位领导人。
受害方先生：他给我安排好了，然后跟领导说，然后让我去找领导，领导再跟我说，怎么操作？
经过调度程序的语言包装，再加上集团里一些人的煽动，方先生觉得领导真的很可靠。 而且领导答应方先生，照他说的买，一定能赚钱。 如果赔偿的话，他会自己掏腰包弥补方先生的损失。
受害者方先生：他有商家的内部信息，告诉你选择什么，说可以当选。 当选后，他拿出其中的一些钱，剩下的钱总是比原来的佣金多，还给你。
一连串的诱惑，让方先生坚信只要跟着领导就一定能赚钱的说法。 随后，他开始按照导师说的操作流程买彩票。 根据导师的指导，方先生一开始确实赚了钱，提取到了银行卡里。 这使他确信这是一条可靠的生财之道，并继续把钱放在APP宣传活动中。
三天充几十万美元，也很难提取。
就这样，方先生给账户充值的钱越来越多，余额也在上升，但在提取余额时，不仅没有成功，而且在客户的讲述中，短短三天内陆续进行了四五十笔充值。 此时，方先生累计充值的金额已经达到61012万元。 那么，客人到底是怎么邀请方先生继续往账户里存钱的呢？
三天来，方先生已经连续充了二三十万。 根据账户余额，他已经有了相当多的收入，但是方先生试图提取账户里的钱时，出现了问题。
受害者方先生：是要提取申请吧。 然后失败了。 他对你说了各种各样的理由，说要让你追加钱。
记者：他说了什么理由呢？
受害方先生：比如商家做什么交税，让我们先付。 请我们先垫付。 之后，他会总结回来。
方先生觉得自己已经赚了不少钱，交税是理所当然的，就按照客人说的把指定金额充值到了账户里。 但是，交税后，客户告诉方先生，又出现了新的问题。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警尚胜：打完钱后，客人对他说。 你这笔钱打错了时间，超时了。 必须再坚持一次。
但是，当方先生试图再次提到现在时，客户又改变了说法。
受害方(他还说这个账户有问题，还给你一个不同的IP (互联网协议地址)，说是想查真的在襄阳那边，充值数万美元证明是自己的账户，然后充值。 果然不行。
钱越多，余额越来越高，但方先生依然没能把钱提取到自己的银行卡里。 越是这样，方先生越着急，越想不开，为了尽快提取充值的金额，他继续按照客服说的流程往账户里取钱。
受害人方先生：反正因为各种原因，最后，真的做得很好出钱的时候，说账号有问题就修了，修了好几次，而且每次几万元，当时已经盖好了。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警尚胜：到最后他打了六七十万元，还是没能提取。 这时我才明白。 应该是遇到了转账诈骗，所以马上来我们公安机关报案了。
到底是什么样的APP，方先生可以确信，这真的是一种赚钱的方法，而且一直在充值几十万美元。 探员在进行调查时发现，这不过是用罪犯语言包装的博彩类程序。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警王林：其实是他们诈骗团伙专门制作的APP (手机APP )，上面有买什么博彩之类的积分、大小等，在这个宣传过程中，他们有多种说法。 涂什么，购买商品，赚钱，总之以各种名义。
在分析对方提供的充值凭证后，警方发现，方先生在APP内充值时，会将钱打到指定的银行账户，这与我们生活中的正常充值方式不同。
受害者方先生：一开始我以为是错的，但我一直在想为什么不能使用微信和支付宝( Alipay )。 但是后来赚钱后，笔数变多了，支付宝和微信变得容易被检查，所以开始使用银行卡。
根据余额，方先生确实在充值后看到了金额的变动，所以我不再怀疑这种充值方式有什么不对劲，而是继续通过转账的方式进行充值。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警王林：他们用APP充钱，实际上是一个APP平台，后台提供的是个人银行卡，实际上他的APP是违法的，银行不能给他开公账户。
另外，在分析这些转账信息时，办案民警还发现，方先生转账的资金被分流了。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警王林：方先生在汇款过程中，全国各地都有。 他相当于给全国各地的人汇款。
资金被警察提取去了现场调查
方先生汇款的钱为什么会分流到全国各地？ 这些钱又被谁拿走了？
在调查资金流向时，办案民警发现，云南省有一万五千元资金被从自动取款机中取出。 得到这个线索后，警察马上赶到现场展开了调查。
发现这笔资金被提取后，办案民警立即赶到湖北省元江县。
湖北省宜城市公安局刑警大队副队长刘信斌：赶到后，在当地通过当地街道的公共视频，发现该取款人戴着口罩，是一名30岁左右的年轻人。
警方判断，来取钱的这个人有重大犯罪嫌疑。 经研究，警方得知该男子名叫洪某，系云南省元江县本地人。 在蹲守两天后，3月25日上午，警方在某电器商城前将洪某抓获。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警陈哲：据洪某介绍，他们是一个有组织的犯罪团伙，也就是团伙作案。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警尚胜：洪某很快供认他的同伙有李某、陈某、段某、白某。
洪某告诉办案民警，他们这伙人通过帮别人买卖虚拟币赚钱，但他们的上线是一个叫杨某的人。 警方根据洪某供述的信息，立即展开了进一步的搜查。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警陈哲：我们采取蹲点等待的方式，在云南省元江县当地将杨某等人抓获。
通过审讯，办案民警得知，几人都是本地人，并在生活中认识了杨某，其中有杨某的工作人员、朋友和他的同学。 在老杨的组织下，几个人组成了一个小组。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警王林：他们通过他们手下的银行卡，与他们所谓的买家、卖家联系，通过购买、采购商品的过程，以及买卖过程，将这些所谓的赃款、虚拟币变现
杨某等人通过虚拟币的大量交易赚取手续费并获利。 杨某坦言，自己最初做这个工作，并不是因为缺钱。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警尚胜：姓杨的人，他其实很有钱，在当地经营网吧、酒吧、电器店，他身上有上千万。
那么，富裕的杨先生为什么要走这条路呢？ 杨某告诉办案民警，自己一直对“虚拟币”很感兴趣，在杨某眼里，炒“虚拟币”是个不错的赚钱方式。 正是出于对虚拟币的好奇心，杨某才走上了这条犯罪道路。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警陈哲：他觉得在有钱人眼里，他还不有钱，不满足于现状，想赚更多的钱。
杨某在某社交网络上认识了同为云南人的肖某。 交谈中，肖某发现杨某对虚拟币感兴趣，主动提出可以一起炒虚拟币。 杨某听说肖某能拉关系炒硬币，瞬间产生了兴趣。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警尚胜：肖先生邀请杨女士到云南实地见面。 见面后，肖先生对杨先生说，他这些钱是国外那边的老板，想买货币，想炒掉它们。 之后，我想通过他们的银行卡炒了他们，让他们帮我做生意。
杨某本人对虚拟币感兴趣，对买卖虚拟币也有一定的了解，看了肖某炒虚拟币的方式后，杨某发现不对劲。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警尚胜：如果真的被炒鱿鱼，钱不应该快进快出。 你的银行卡，如果你中了那个炒的APP里的钱，你应该会根据几个行情的走势，买涨买跌。 这样，你就真的能赚钱了。 但肖某让杨某做的是，告诉他的是，钱马上进来，马上买。 然后，马上买
杨某一看就知道这不是一般的炒作。 因为没有虚拟币那么简单，当肖某让杨某和自己一起参加“炒货”时，他并不同意。 但是，当看到萧某展示的可观收入时，杨某有点心动。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警陈哲：他也在问肖某这份工作是否有风险性，是否触犯法律。 结束后，肖某告诉他，这件事比较安全，没有危险性，也没有风险，利润很大，有相当大的收入。
在肖某的游说后，杨某决定试一试。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警尚胜：试了几天，果然，他的银行卡被冻结了。 被冻结后，他觉得肖氏的这个不靠谱。 当时，他自己的生意也很忙，所以之后就没做了。
主张找到新方法是安全的，收入很大
正如杨某所担心的，肖某所做的行为是不合法的，他是为诈骗集团提供资金转移服务的。 但随后肖某再次来到家中，告诉杨某他找到了新的生意。虚拟币的方法不仅收入仍然很大，而且更安全。 就这样，杨先生又心动了。
肖某告诉杨某，这次和以前不同，杨某可以自己直接在APP买卖。虚拟币，他告诉肖某，只要把卖货币的钱交给肖某就能赚取佣金，比以前那种买卖方式的风险要小得多。
湖北省宜城市公安局刑警大队副处长刘信斌：经不起邵氏的蛊惑。 他也知道这些钱的来源不明，是抱着侥幸心理吧。 (警察)无法发现，可能就是跟着肖继续操作这件事。
肖某给杨某的佣金条件是杨某每次完成虚拟币的交易，获得千分之九的报酬。 杨先生自己也做生意，所以为了赚更多的钱，他召集了一些身边的人和他一起做这项工作。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警尚胜：他带了自己的朋友和员工，帮助他们一起做。
杨先生的小伙刚组建时，肖先生专程去杨先生所在的云南元江指导工作。
湖北省宜城市公安局刑侦大队副队长刘信斌：他也到了元江县，在那个地方住了一家小旅馆，在那个地方的现场教杨某和杨某的部下如何操作。
杨先生给他下线的佣金是每天流水的千分之四到千分之八，他们每天定点结算。 等杨先生收到肖先生给的佣金后，再分配给他的底线。
直到今年3月初肖某被云南警方逮捕后，杨某才停止得分。 杨某只是肖某的下线之一，在肖某之下还有其他像杨某等人这样的小团体。 这些集团是通过虚拟币的买卖，洗清肖某汇款的资金。
湖北省宜城市公安局刑侦大队副处长刘信斌：一天有2万到3万的限额。 如果你的限额用完了就再也买不到了。 他们为了尽快消化受害者的钱而移动。 也就是说，部分购买满额后，剩下的钱提取出来，尽快转移受害者的这些钱。
警方发现洪某收受了方某汇款的资金，也是出于这个原因。 在资金流动和清洗的整个过程中，嫌疑人需要使用大量的银行卡，他们使用的银行卡很少属于自己。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警王林：他们的银行卡有很多情况。 比如找亲戚朋友，说给他出多少钱，借给我一张卡，卡被冻结后，他们就停止使用那张卡，去找熟人，要么去借，要么借那张卡。 另一种方法是通过其他非法方式买卖他人的银行卡或信用卡。
对于被冻结后解冻的银行卡，为了不被银行和警察发现异常，将不再继续使用。 因此，行行集团对银行卡的需求量非常大。 这也催生了卡农、银行卡公司，他们通过收集和销售转账诈骗活动中常用的三套，即银行卡、手机号码、网银密钥，为犯罪分子提供转移资金所需的银行卡，并获得报酬。
湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警尚胜：如果真的没有他们，我们很多受害者其实也不会受害。 因为诈骗、网络赌博等犯罪分子没有银行卡，来圈钱后，你的钱不会通过这个渠道圈钱。 骗子不会拿着银行卡来圈钱。
其中也有不少卡农建议从自己身边的人开始，在信任的基础上，借用对方的银行卡，支付一定的报酬。 很多人觉得借给自己认识的人没有什么不妥，所以不会选择拒绝。 但是，实际上向别人借银行卡或手机卡等是不合法的。
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湖北省宜城市公安局反诈骗中心民警尚胜：现在你在银行部门，或者电信部门办卡、办卡的时候，柜台上的人不能借给你、出卖或者转让这些东西。 如果你出租、出卖或转让，其实这涉及我们的法律问题，你很可能已经与犯罪有关。 如果你的这些银行卡、手机卡、网银，犯罪分子被用于违法犯罪活动，造成严重后果，你也要承担刑事责任。
警方表示，目前电信网络诈骗频发，为保护自己，银行卡、手机卡等个人物品不得出借。 对于一些来历不明的链接、广告等，也要特别防范，谨防自己落入犯罪分子诈骗的陷阱，避免误入帮助他人出轨的犯罪道路。
来源：央视新闻客户端
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